哪些指标可以判断基金收益状况?基金业绩一般有哪些指标?
时间:2023-05-31 15:55:34来源:南方热点网

哪些指标可以判断基金收益状况?

通常判断基金预期年化预期收益情况有两个指标:7日历史预期年化预期收益和日万分净预期年化预期收益。

日万份净预期年化预期收益则是直接反映货币市场基金当天的实际预期年化预期收益。比如余额宝(天弘增利宝)在4月29日当天的日万份预期年化预期收益是1.346元,那么意味着假设您手中持有基金1万份,那么当天您可以得到的净预期年化预期收益就是1.346元。需要注意的是货币市场基金每天的日万份净预期年化预期收益会随着基金经理的操作和货币市场预期年化利率的波动而不断变化。所以这个数值不是上下波动的。将来某一天的日万份净预期年化预期收益升高或者降低的可能性都有。所以,单纯的日万分净预期年化预期收益不管是较高或较低,都不能代表该货币市场基金一段时间的预期年化预期收益表现。

7日历史预期年化预期收益是货币市场基金7日的平均预期年化预期收益水平,进行历史年化以后得出的数据。比如某货币市场基金当天显示的七日历史预期年化预期收益率是2%,是指前7日的平均预期年化预期收益水平。投资者需要知道的是7日历史预期年化预期收益并不是历史预期年化预期收益率,只有在该货币市场基金今后一年的预期年化预期收益情况都维持前7日的水准不变,才能达到2%的整体预期年化预期收益。货币市场基金的每日预期年化预期收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场预期年化利率的波动而不断变化,因此实际当中不太可能出现基金预期年化预期收益持续一年不变的情况,将来升高或者降低的可能性都有。因此,七日历史预期年化预期收益率可以作为基金预期年化预期收益状况的作一个短期指标来看。

其他的辅助性参照指标:基金预期年化预期收益走势、阶段涨幅等

很多基金网站都提供基金预期年化预期收益走势图、阶段涨幅状况等数据,比如天天基金网。基金预期年化预期收益走势图能查询到近半年来某只基金的7日历史预期年化预期收益走势和日万元预期年化预期收益走势。把基金的发展状况放到一个更大的层面上去把控,更有利于投资者对这只基金的了解。

基金业绩一般有哪些指标?

基金业绩指标有:历史业绩、年化收益率和业绩基准。历史业绩是基金成立以来的收益情况,历史业绩越高代表基金越好,历史业绩不需要投资者手动计算,会直接显示在基金详情中。

年化收益是指基金持续期内获得的收益率换算成年化收益率,基金年化收益=(收益/本金)/(投资天数/365天)*100%,年化收益需要投资者手动计算。

业绩基准是指基金在运作中所追求的最低收益标准,也称之为基金业绩的及格线,是衡量基金业绩相对回报的一个重要指标。

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